2016年，东莞警方通过大数据，查到无业男子林某，明明是无业游民，却拥有四个亿的银行流水。

同年6月，东莞警方为了抓林某，所以进入一家杂货店。

那场景就跟进了银行金库似的，随便一个帆布包里面，就藏着四十多万现金。

（林某）

任谁看到，都会吃惊不已，猜测这杂货店里，到底藏了多少钱？

杂货店的女老板袁某，已经六十一岁的年纪，而她的儿子林某，才刚刚二十九岁而已。

警方控制住这母子二人之后，对杂货店展开了全面细致的搜查，现金一箱又一箱，红彤彤地堆在了地上。

甭说那个看起来稍显寒酸的帆布包了，哪怕是随便一个纸箱子，连胶带都没有封，居然装着一捆又一捆的钞票。

单单是在杂货店的一楼，警方就已经搜出了两百万现金，为了数清楚具体金额，着实是费了一番功夫。

警方随后来到了杂货店的二楼，在林某的床头边，看到了一个保险柜。要求林某拿出钥匙打开柜门。

林某则拒绝配合，谎称钥匙已经丢失。

警方一边打电话联系开锁公司，一边现场质问眼前的母子二人，是从哪里得来的这么多现金？

而女老板袁某，则一直大喊着冤屈，总是询问警察为何来抓人？

（袁某）

东莞警方是有备而来，拿出各种手续，要求袁某和林某冷静下来，配合调查。

我今天问你的问题，不仅是要查办你，也是要给你一个减刑的机会……

袁某和林某依旧大喊冤枉，始终不肯坦白，自认为无辜……

没过多久，开锁的师傅来到了杂货店，拿出专业工具，破解保险柜的锁芯。

打开柜门之后，里面摆着整整齐齐的一捆捆现金，除了人民币之外，还有一小部分港币。

整个杂货店里，居然藏着六百多万将近七百万现金！

林某没有正当职业，银行流水却高达四个亿，而他的母亲袁某，做着普普通通的小生意，杂货店里却藏着六七百万现金。

东莞警方兵分多路，不仅查封了这个杂货店，另外还抓住了多个团伙。

在被捕的团伙当中，比较有代表性的，便是家住东莞某小区的孕妇，同样也姓袁。

警方进入袁某家里，要求对方配合调查。

袁某已经怀胎两个多月，再加上本就体态微胖，所以她抱着自己的肚子，反过来威胁警方，拒绝配合。

袁某坐在沙发上，喊着说：“我跟你讲，我现在怀孕了，肚子好痛好痛，等一下我要去医院检查。”

东莞警方说：“那好，你先换个地方，休息一会儿。”

袁某一句又一句的质问警方，为何闯入自己家里？并且大喊着说：“今天如果出事了，你们要负责。”

警方说：“没有问题的，我们肯定会负责的。”

袁某在十多分钟的时间里，想要阻拦警方的调查，但眼看警方不肯退让，她的情绪才逐渐冷静下来。

东莞警方拿出手续，讲清楚省公安厅的“飓风2016专项行动”，要求袁某认清现实，不要做无用的抵抗，这是省公安厅要查你们。

随着袁某情绪稳定，警方这才展开了搜查。

场景同样震撼人心，金额远超之前的那个杂货店！

东莞警方在孕妇袁某的家里，搜出8部智能手机，手机里装着一个又一个的银行APP！

除又搜出9张银行卡，每张卡都有几千万人民币的流水！

打开孕妇袁某的衣柜，就跟打开了银行柜台似的，左边是大量的人民币，右边是大量的人民币。

警方搜出四十多万的现金钞票！扭过头反观孕妇袁某，既没有豪门背景，也没有正当职业，哪来的这么多钱？

警方问：“这些，是你的？还是别人的吗？是谁放在这里的？”

当警察问出这句话的时候，实际上已经掌握了铁证，而那孕妇袁某，依旧想着抵赖。

袁某说：“究竟是谁放在这里的……我也不怎么清楚，应该好久了。”

警方自然不会相信袁某的这番话，于是带回到派出所，进行更加详细的调查。

而本期文章要带来的内容，便是广东公安厅挥动长刀，劈向省内的地下钱庄，飓风2016专项行动，一年查处两千五百亿！

这帮人祸国殃民！因为地下黑钱的上游和下游，自古以来都紧密连接。

例如林某，他是半年的流水就已经高达四个亿人民币！

可如果几百个林某这样的人、汇聚到地下黑钱的上游，会对中国造成极大危害。

贪污、贩毒、赌场、拐卖人口……甚至比这些更加邪恶的勾当，都可以通过地下钱庄，把黑钱转移到境外、把黑钱洗成白钱！

黑钱危害芸芸众生，冲击中国的金融安全，为那些大奸大恶之人，打开了方便之门。

一，巨额银行流水，引出千亿黑金　　

关于此事的详细经过，要从2016年的年初说起，东莞警方最先查到的，是无业男子钟某。

根据大数据监测，钟某明明是无业男子，但他的银行卡账户，就跟大公司的财务总监一样，每天都在不停地转账。

每天的交易量少则几十万、多则几百万、甚至一天上千万！

钟某明明是无业游民，却做着类似于财务总监的工作，每个小时都在转账。

警方拿着大数据的资料，深入调查钟某的日常生活，既没有什么大产业，也没有什么豪门背景，可钟某每天的平均银行流水，都高达几百万元人民币。

刚开始的时候，警方怀疑的重点是，这个钟某是否在洗钱？而不是怀疑地下钱庄。

多名侦查员，开车跟踪钟某，紧盯此人的一举一动。

而钟某极其狡猾，他虽然是地下钱庄的一条小鱼，但反侦察能力极强。他不管自己身后有没有警察，始终认为自己一直被跟踪。

钟某把每一天，都当做逃命的生活，例如等红绿灯的时候，他就故意卡黄灯的那几秒通过，以至于警方的车辆无法跟踪。

东莞警方经过一段时间的调查之后，认为钟某身上肯定有大问题，也是从这时候开始，怀疑到了地下钱庄！

负责网络技术的刑侦专家，很快查出钟某每天都会转账给林某，也就是开篇的那个、杂货店的29岁青年。

警方顺着调查林某，此人仅仅半年的时间里，银行账户的交易量高达四个亿！

这着实震惊了东莞警方，林某普普通通的市民，连一个正经工作都没有，何来四个亿的银行流水？

随着调查的深入，发现那半年四个亿的流水，还仅仅是一个账户而已，林某至少拥有四个以上的账户！

也就是说，东莞警方顺藤摸瓜，犹如是在黑暗当中，摸到了一个隐形富豪。

紧接着，警方便查到了林某的家庭，仅仅是开杂货店的普通人家，卖得也是普通商品。

（林某的杂货店）

所以警方将林某，列为重大嫌疑对象，紧接着便展开了更加仔细的调查。

已经不能用顺藤摸瓜来形容了，警方犹如是摸到了一个瓜田，牵出了一个又一个的“民间隐形富豪”银行账户动辄几个亿的流水。

就拿林某这条线来说，查到了他的上家刘某（孕妇袁某的前夫），林刘俩人的交易量加起来，平均每天两千多万。

就好比一个人每天拿着手机，只要睁开眼睛，便不停地转账，直到睡觉的时候才肯停下。

就连派出所的领导，都被那大额数据给惊呆了，刘某一天又一天，千万接着千万的转账。

为了查清这个地下钱庄的更多细节，东莞公安局派出更多警力，分别跟踪林某和刘某。

与此同时，东莞公安局将了解到的情况上报省公安厅，领导对此事极为重视，派遣技术专家协助调查。

二，刘某的交易流程

警方为了查清更多细节，于是派出侦查员，去刘某的小区蹲守摸排。

侦查员拿着资料，很容易就找到了刘某的住处，然而才刚刚顺着楼道走到门口，便看到了一个摄像头。

（刘某门口的摄像头）

刘某极其狡猾，他居然24小时监控楼道，显然也害怕被警方调查。

便衣侦查员只能装作若无其事的样子，顺着楼道继续往上走，摆出一副并不关心刘某的模样。

如果被刘某提前看出了端倪，那这个地下钱庄便有可能石沉大海，为后续调查带来极大的困难。

与此同时，既然刘某在门口装摄像头，也就恰恰证明此人做贼心虚！

侦查员开始长期跟踪调查，紧盯刘某的一举一动，随时做好记录……

经过多天的摸排，查出刘某行为异常，而且每天出门的时候，都显得很谨慎。

早晨天亮之后，刘某会带着一个、鼓鼓囊囊的黑色挎包，鬼鬼祟祟地出门，看一眼周围有没有警察。

刘某开车之后，便悄悄离开了小区，半路上总是做出反侦察的动作，想摆脱背后可能会有的警察。

当刘某再回到家的时候，那个原本鼓鼓囊囊的黑色挎包，已经干瘪了下去，也就是说里面的东西没了。

有时候，刘某甚至连包都没有带回来，直接就送给了客户。

警方收集各种线索，补全了整个证据链。

刘某做现金交易的时候，具体流程则是：早上出门带着包，开车到交易地点，而对面的客户，则开车迎面而来。

在两辆车交汇的时候，约有十多秒钟的时间，双方完成整个交易。

刘某将黑色的挎包递给对方，而对方则把一张纸条递给刘某。

经过警方事后的调查，客户给刘某的那所谓纸条，实际上是港币支票。

至于那个黑色挎包里，则装着满满的人民币，一来一回的交易，便完成了兑换。

刘某成了这个地下钱庄的关键人物，即使是线下交易，都有一大包钱，更何况是线上交易呢？

警方技术专家发现，在资金复杂的流动过程当中，往往都会流向香港，甚至一去不回。

刘某不仅自己做地下钱庄，他自从挣了钱之后，也带着表哥表妹一起来做。

例如前文说过的孕妇袁某，便是刘某的前妻，卷入了地下黑钱的交易当中。

6月28号，广东省公安厅下令，对省内的多个地下钱庄，展开收网行动。

这便是广东“飓风2016”打击网络诈骗、地下钱庄、洗钱犯罪等等违法行为。

多地警方展开行动，佛山、广东、东莞、惠州……等等多个城市的刑警，扑向了地下钱庄的所在地。

第一次打击地下钱庄，单单是东莞这一座城市，就查获了“一百六十亿”元人民币！

这个天文数字，已经超出了普通老百姓的想象，哪怕是拿着笔写出来，都要对着“0”数半天，生怕漏掉一个。

刘某被捕之后，在监狱里痛哭流涕，他自然知道自己的地下钱庄，为社会带来了多大的危害。

尤其是那些大奸大恶之人，常常会利用刘某这样的钱庄，把黑钱洗成白钱。

刘某哭着说：“我害了我弟弟和我姐姐……”
三，刘某地下钱庄的成立经过

根据刘某的回忆，他十年前三十多岁，没有太好的工作，也没有啥人脉背景，又想着多挣钱，想着过奢靡生活。

刘某收入不高，偏偏又喜欢混迹在赌场，在贪婪之心膨胀之后，内心的法制观念越来越薄弱。

在某个赌场之中，有个朋友找到刘某，当面说：“想不想挣大钱？”

刘某说：“我当然想挣大钱！”

那朋友说：“我这里有一点港币，你拿着去附近，帮我换成人民币。”

刘某起初是想着，就当是帮朋友的忙了，然而他却忽略了一点，那就是在赌场交朋友的时候，务必要提高警惕。

这哪是朋友？充其量也只能算一个损友！

刘某按照汇率，就带着人民币回到了赌场，交到了那个损友的手中。

兑换完成之后，那个损友拿出了其中的一点跑腿费，给了刘某当做零花钱。

刘某一看有利可图，所以长期呆在赌场，干起了跑腿兑换人民币的违法勾当。

刚开始的时候，是十几万十几万的换，按照跑腿费的抽成，十万能抽一百块钱。

勿以恶小而为之！刘某从此深陷其中，连续十年无法自拔。

刘某在赌场混了几个月之后，便把港币兑换人民币，给做成了一门生意，渐渐也就形成了地下钱庄。

刚开始的时候，刘某自认为、自己就是一个“金融中介”来来回回帮忙换钱，算不上大错误。

无非是：左边的朋友有人民币，需要流到香港；右边的朋友有港币，需要流到内地。刘某在中间联系，从而赚取他认为的所谓“手续费”一万块钱抽成一百块。

可实际上，这等于是绕过了国家的兑换程序，倘若左右两边的朋友，拿着的都是黑钱，刘某等于是助纣为虐。

刘某随着“业务”增多，忙不过来的时候，便源源不断的把亲属喊来，加入到他的地下钱庄。

当刘某形成团伙之后，遇到资金短缺的时候，就会跟别的团伙联手。

举例来说，那个杂货店的29岁青年林某，以及林某的母亲袁某，便是团伙之一。

林某被捕之后，根据他本人的交代，大概经过是：起初家里的母亲，认识了很多需要换钱的人……

十多年前，林某年纪尚小，正在学校读书。

而袁某帮人家换钱，一次也就给换个几百块钱，把自家杂货店，当成是洗钱的中转站。

可袁某很快就发现，在这个换钱的过程当中，利润比做杂货店生意赚得更多。

因此，袁某便走上了地下钱庄的道路，尤其是随着儿子林某成年，她本人负责线下的现金交易，让儿子负责线上的电脑交易。

那些几百万几千万的转账，便是通过林某之手，转移到境外境内。

母子俩只想着自己赚钱了，却没有想过这种所谓的交易，会带给社会多么巨大的危害。

母子俩想着做中间商而已，反正自己没有谋财害命；然而母子却忽略了、那些来换钱的人，可能不是什么好人，钱也可能不太干净……

就拿税收来说，就拿国际金融来说，那些找地下钱庄的所谓客户，通过这种地下流通的方式，获取了大量非法收入。

更别提贪污和贩毒，地下钱庄成了奸贼恶徒的黑钱中转站，严重破坏了社会秩序，严重损害了人民群众的利益！　　

广东警方的飓风2016行动，一年查处两千五百多亿人民币！

就拿飓风6号行动，飓风13号行动来说，警方收网的时候，查处了两千三百多亿！

根据法律条款，情节特别严重的，会判处五年以上有期徒刑。

而东莞的刘某和林某，自然属于是“特别严重”之列。

杂货店的袁阿姨，明明辛苦了大半生，最后却遇上了牢狱之灾。

后记：

地下钱庄四个字，乍一听离我们很远。

但金融始终跟我们每个人息息相关，最简单最直接的案例就是税收和贪污，原本是要为农村修水泥路的钱、为养老院盖房子的钱……却被不法分子通过地下钱庄，流出了中国大陆。